Szanowni Państwo,

Aplikuję na stanowisko Doradcy finansowego, ponieważ chcę pracować w roli, w której rzetelna diagnoza potrzeb klienta przekłada się na konkretne decyzje i spokojniejszą realizację celów krótko- i długoterminowych.

Potrafię uporządkować złożoną sytuację życiową i finansową w przejrzysty plan działań oraz jasno wyjaśniać zasady produktów: kredytów, ubezpieczeń i inwestycji – wraz z ryzykami i kwestiami bezpieczeństwa środków. Stawiam na pracę opartą na faktach i na rozmowę, która buduje zaufanie, a nie presję.

W tej roli kluczowe są: uważny wywiad i ocena akceptacji ryzyka, praca na danych oraz komunikacja z klientem na każdym etapie. W praktyce porządkuję informacje w prosty sposób (cele, horyzont, płynność, bufor, ryzyko) i przekładam je na rekomendacje oraz plan monitoringu. Dzięki standaryzacji pytań i notatek potrafiłam skrócić przygotowanie podsumowania spotkania o ok. 20% oraz ograniczyć liczbę niejasności wymagających doprecyzowania o ok. 30%.

Cenię podejście, w którym doradztwo oznacza edukację klienta i porównywanie rozwiązań (zależnie od modelu – w ramach oferty instytucji lub szerzej), a efekty są mierzone postępem względem ustalonego planu.

W pierwszych miesiącach uporządkuję proces diagnozy potrzeb i monitoringu tak, aby każdy klient otrzymywał spójny plan oraz jasne omówienie ryzyk. Chętnie opowiem więcej podczas rozmowy i dziękuję za rozpatrzenie mojej kandydatury.