Dealer aktywów finansowych

Alternatywne, neutralne płciowo nazwy dla stanowiska: Dealer aktywów finansowych

Polskie propozycje

• Dealer aktywów finansowych / Dealerka aktywów finansowych
• Kandydat/Kandydatka na stanowisko Dealera aktywów finansowych
• Osoba na stanowisku Dealera aktywów finansowych
• Specjalista/Specjalistka ds. transakcji na rynkach finansowych
• Specjalista/Specjalistka ds. rynku pieniężnego, walutowego i kapitałowego

Angielskie propozycje

• Financial Assets Dealer
• Treasury Dealer

Zarobki na stanowisku Dealer aktywów finansowych

W zależności od doświadczenia i miejsca zatrudnienia możesz liczyć na zarobki od ok. 10 000 do 35 000 PLN brutto miesięcznie, a w rolach seniorsko-liderskich (z premią) nawet powyżej 40 000 PLN brutto.

Na wysokość wynagrodzenia wpływają m.in.:

• Doświadczenie zawodowe (junior/senior, wyniki i odpowiedzialność za limity)
• Region/miasto (najwięcej ról i najwyższe stawki zwykle w Warszawie)
• Branża/sektor (bankowość, TFI, domy maklerskie, ubezpieczenia, bank centralny)
• System premiowy i polityka ryzyka instytucji (premie zależne od wyniku i limitów)
• Certyfikaty i specjalizacje (np. CFA/FRM, zaawansowane rynki FX/IR/derivatives)
• Znajomość języka angielskiego i umiejętność pracy na systemach transakcyjnych

Formy zatrudnienia i rozliczania: Dealer aktywów finansowych

Najczęściej dealer aktywów finansowych pracuje w stałych strukturach banku lub instytucji finansowej (zespoły tradingowe/skarbu), gdzie wymagane są procedury, limity i zgodność regulacyjna.

• Umowa o pracę (pełny etat; rzadziej część etatu)
• Umowa zlecenie / umowa o dzieło (sporadycznie, raczej w rolach analitycznych lub projektowych)
• Działalność gospodarcza (B2B) (możliwa w wybranych firmach/rolach eksperckich, rzadziej w bankach)
• Praca tymczasowa / sezonowa (zwykle nie dotyczy; wyjątkiem mogą być zastępstwa lub projekty wdrożeniowe)
• Kontrakty menedżerskie (na stanowiskach kierowniczych w obszarze skarbu/tradingu)

Typowe formy rozliczania: stała pensja miesięczna + premia roczna/kwartalna zależna od wyniku, przestrzegania limitów i oceny ryzyka; czasem dodatkowe benefity (opieka medyczna, ubezpieczenia, dofinansowanie szkoleń).

Zadania i obowiązki na stanowisku Dealer aktywów finansowych

Zakres obowiązków obejmuje zawieranie transakcji na rynkach finansowych oraz bieżące zarządzanie pozycją, płynnością i ryzykiem instytucji w ramach przyznanych limitów.

• Przygotowywanie dziennych planów działania i priorytetów transakcyjnych
• Zawieranie transakcji na rynku pieniężnym (depozyty, transakcje typu repo/reverse repo, swap, forward, FRA)
• Prowadzenie operacji na rynku kapitałowym (np. zakup/sprzedaż obligacji i innych papierów wartościowych)
• Zawieranie transakcji na rynku walutowym (spot i terminowe) oraz arbitraż walutowy
• Utrzymywanie właściwej struktury walutowej aktywów i zobowiązań instytucji
• Realizacja transakcji zabezpieczających (hedging) przed ryzykiem kursowym i ryzykiem stóp procentowych (np. opcje, futures, forward)
• Monitorowanie bieżącej pozycji, wykorzystania limitów i ekspozycji na ryzyko
• Analizowanie danych makroekonomicznych i rynkowych oraz prognozowanie zmian
• Śledzenie notowań rynków krajowych i zagranicznych oraz informacji gospodarczych/politycznych
• Negocjowanie warunków transakcji i bieżący kontakt z kontrahentami/partnerami rynkowymi
• Weryfikacja poprawności dokumentów i rejestrów transakcyjnych oraz współpraca z back office/middle office
• Korygowanie strategii i działań w reakcji na zmienność rynku i zmiany wskaźników

Wymagane umiejętności i kwalifikacje: Dealer aktywów finansowych

Wymagane wykształcenie

• Minimum: wykształcenie średnie (w praktyce rynkowej często niewystarczające do startu)
• Preferowane: studia I stopnia lub wyższe na kierunkach: finanse, ekonomia, matematyka, finanse i bankowość

Kompetencje twarde

• Znajomość instrumentów rynku pieniężnego, kapitałowego i walutowego oraz instrumentów pochodnych
• Umiejętność wyceny podstawowych instrumentów i rozumienie wartości pieniądza w czasie
• Analiza danych rynkowych, wskaźników makroekonomicznych oraz zależności między rynkami
• Zarządzanie ryzykiem (kursowym, stopy procentowej) i praca w reżimie limitów
• Biegła znajomość języka angielskiego (w praktyce często wymagana i potwierdzana certyfikatem)
• Sprawna obsługa narzędzi IT i arkuszy kalkulacyjnych; praca na systemach transakcyjnych i serwisach informacyjnych
• Znajomość procedur zgodności (compliance) i zasad AML/CFT w zakresie realizowanych transakcji

Kompetencje miękkie

• Odporność na stres i umiejętność pracy pod presją czasu
• Szybkie podejmowanie trafnych decyzji oraz samokontrola
• Podzielność uwagi (równoległa obserwacja kilku źródeł danych/monitorów)
• Komunikatywność i negocjacje w kontaktach z kontrahentami i zespołem
• Rzetelność, dokładność i odpowiedzialność za powierzone środki oraz wynik
• Gotowość do stałego uczenia się i aktualizowania wiedzy rynkowej

Certyfikaty i licencje

• Certyfikaty językowe z angielskiego (np. B2/C1) – często mile widziane przez pracodawców
• CFA, FRM – częste wśród kandydatów do ról rynkowych (wymóg zależny od pracodawcy)
• Szkolenia produktowe i certyfikacje wewnętrzne (np. w banku) z zakresu instrumentów i procedur

Specjalizacje i ścieżki awansu: Dealer aktywów finansowych

Warianty specjalizacji

• Dealer rynku pieniężnego – operacje krótkoterminowe, depozyty, repo, zarządzanie płynnością
• Dealer FX (walutowy) – transakcje spot/forward, utrzymanie struktury walutowej, hedging FX
• Dealer rynku kapitałowego – obrót obligacjami/innymi papierami wartościowymi, elementy wyceny i strategii inwestycyjnych
• Dealer instrumentów pochodnych – transakcje zabezpieczające i strategie na derywatach (FX/IR)
• ALM/Treasury (zarządzanie aktywami i pasywami) – bilans, płynność, ryzyko stóp procentowych

Poziomy stanowisk

• Junior / Początkujący
• Mid / Samodzielny
• Senior / Ekspert
• Kierownik / Manager

Możliwości awansu

Typowa ścieżka zaczyna się od roli juniorskiej w zespole skarbu/tradingu, następnie samodzielnego prowadzenia pozycji i instrumentów w ramach limitów, aż po rolę seniora odpowiedzialnego za większe ekspozycje i mentoring. Kolejny krok to stanowiska liderskie (np. kierownik zespołu dealerów), a dalej funkcje w obszarach skarbu/ALM, ryzyka rynkowego lub zarządzania linią biznesową. W praktyce awans jest mocno uzależniony od wyników, zgodności z limitami oraz jakości zarządzania ryzykiem.

Ryzyka i wyzwania w pracy: Dealer aktywów finansowych

Zagrożenia zawodowe

• Długotrwała praca przy komputerze i obserwacja wielu monitorów (obciążenie kręgosłupa, wzroku, możliwe dolegliwości nadgarstków)
• Wysoki poziom stresu i presja czasu (ryzyko przeciążenia psychicznego, wypalenia)

Wyzwania w pracy

• Podejmowanie szybkich decyzji w warunkach zmienności rynku przy ograniczeniach limitów i procedur
• Utrzymanie dyscypliny ryzyka (hedging, limity, dywersyfikacja) przy jednoczesnej realizacji wyniku
• Ciągła konieczność aktualizacji wiedzy (makro, geopolityka, nowe instrumenty, regulacje)
• Współpraca w zespole i skuteczna komunikacja z kontrahentami oraz middle/back office

Aspekty prawne

Zawód nie jest wprost licencjonowany, ale praca odbywa się w silnie regulowanym środowisku (nadzór rynku finansowego, wymogi raportowe, procedury instytucji). Dealer odpowiada za przestrzeganie polityk ryzyka, zasad etyki, wymogów AML/CFT oraz wewnętrznych procedur zawierania i dokumentowania transakcji.

Perspektywy zawodowe: Dealer aktywów finansowych

Zapotrzebowanie na rynku pracy

Zapotrzebowanie jest raczej stabilne, ale selektywne: liczba miejsc jest ograniczona (to wąskie zespoły), a konkurencja duża. Najwięcej ofert pojawia się w największych ośrodkach finansowych, przede wszystkim w Warszawie. Wzrost znaczenia zarządzania ryzykiem, zmienność rynków i rozwój produktów zabezpieczających wspierają utrzymanie popytu na doświadczonych specjalistów.

Wpływ sztucznej inteligencji

AI jest jednocześnie szansą i wyzwaniem. Automatyzuje część analizy danych, monitoringu rynku, generowania sygnałów i raportowania, ale nie eliminuje potrzeby nadzoru człowieka nad ryzykiem, interpretacją kontekstu (makro, regulacje, zdarzenia nadzwyczajne) i podejmowaniem decyzji w ramach odpowiedzialności instytucji. Rola dealera będzie przesuwać się w stronę kontroli modeli, walidacji rekomendacji, pracy z danymi oraz zarządzania wyjątkami.

Trendy rynkowe

Do kluczowych trendów należą: rosnąca automatyzacja procesów transakcyjnych i raportowych, większy nacisk na compliance i zarządzanie ryzykiem, rozwój narzędzi analitycznych (w tym algorytmów) oraz coraz większe znaczenie kompetencji technologicznych i danych w pracy na rynkach.

Typowy dzień pracy: Dealer aktywów finansowych

Dzień pracy jest mocno rytmiczny i zależy od godzin aktywności rynków oraz bieżącej sytuacji (zmienność, publikacje danych, decyzje banków centralnych). Duża część zadań polega na monitorowaniu, szybkiej komunikacji i podejmowaniu decyzji w ramach limitów.

• Poranne obowiązki: przegląd wydarzeń rynkowych, kalendarza makro, ustalenie planu dnia i poziomów ryzyka; weryfikacja pozycji z poprzedniego dnia
• Główne zadania w ciągu dnia: zawieranie transakcji (pieniężne/FX/kapitałowe), bieżące zarządzanie pozycją i płynnością, dostosowanie strategii do zmian notowań
• Spotkania, komunikacja: rozmowy telefoniczne i komunikacja z kontrahentami, współpraca z innymi dealerami, uzgodnienia z middle/back office i działem ryzyka
• Zakończenie dnia: podsumowanie wyniku, uzgodnienie ekspozycji, raporty i przygotowanie do kolejnej sesji

Narzędzia i technologie: Dealer aktywów finansowych

Dealer aktywów finansowych korzysta z narzędzi IT do zawierania transakcji, śledzenia notowań, analizy danych oraz raportowania.

• Komputer z kilkoma monitorami i stały dostęp do internetu
• Systemy transakcyjne i narzędzia do obsługi rynku (platformy dealingowe, systemy skarbowe)
• Serwisy informacyjne i rynkowe (news, notowania, kalendarze makro)
• Arkusze kalkulacyjne i narzędzia analityczne (np. do wycen, scenariuszy, raportów)
• Telefon (często dedykowane linie) i komunikatory korporacyjne do kontaktu z kontrahentami i zespołem
• Urządzenia biurowe: drukarka, skaner (w zależności od organizacji obiegu dokumentów)